Truffe sugli investimenti online: attenzione ai rendimenti promessi troppo belli per essere veri

Gli autori utilizzano diversi metodi per adescare potenziali vittime. Il più delle volte vengono pubblicati annunci pubblicitari molto diffusi sui social network o su portali di notizie online per società d’investimento fittizie. Come richiamo vengono spesso utilizzati abusivamente immagini e video di personaggi famosi, sempre più spesso manipolati con l’aiuto dell’intelligenza artificiale, i cosiddetti deepfake.

Tramite la pubblicità fraudolenta, le vittime arrivano spesso su un sito web che imita l’aspetto di noti media online, tra cui 20 Minuten, Blick, ecc., e presenta un articolo su un presunto nuovo e redditizio metodo d’investimento.

I primi contatti possono però avvenire anche tramite chat private su portali di incontri online o social network, oppure tramite contatti non richiesti effettuati con la telefonia via Internet, il cosiddetto VoIP, in cui il numero del mittente può essere scelto arbitrariamente dai truffatori.

Lo scopo di questa prima fase è suscitare l’interesse delle persone coinvolte per l’opzione d’investimento.

Dopo che le potenziali vittime si sono registrate su un sito di questo tipo, vengono contattate entro breve tempo da un presunto consulente finanziario e spinte a effettuare un primo investimento, di solito pari a 250 franchi.

Dopo questo primo investimento, le vittime ricevono l’accesso al proprio conto cliente sulla piattaforma d’investimento fraudolenta. In seguito, vengono spesso guidate dal loro consulente finanziario nell’apertura di un conto presso un crypto-exchanger, ossia un wallet, a loro nome e con i loro documenti d’identità. Durante la configurazione del conto, vengono spesso assistite dal falso consulente finanziario tramite software di accesso remoto come AnyDesk, TeamViewer, ecc.

Nel conto cliente è possibile seguire la presunta performance dell’investimento effettuato. Tramite software manipolati che simulano l’andamento dei mercati, viene fatto credere che il capitale investito aumenti costantemente, con l’obiettivo di motivare naturalmente le vittime a effettuare ulteriori investimenti. In alcuni casi vengono versati alle vittime anche piccoli importi, ma solo per rafforzare la fiducia nella piattaforma e nel consulente finanziario e indurle a investire ancora.

Con un approccio abile, i truffatori danno alle vittime l’impressione di preoccuparsi del loro benessere e di volerle consigliare personalmente. I consulenti finanziari mettono le vittime sotto pressione in modo mirato, facendo ad esempio credere loro che le offerte siano disponibili solo in misura limitata o per un periodo di tempo ristretto e che sia quindi necessario effettuare rapidamente nuovi investimenti.

A causa del rapporto di fiducia con il presunto consulente finanziario, le persone coinvolte vengono inoltre sempre più isolate da opinioni diverse riguardo agli investimenti effettuati.

A questo punto le vittime pensano che il loro investimento stia generando rendimenti molto elevati. Se desiderano prelevare una parte del denaro, vengono confrontate dal consulente finanziario con numerose scuse. Viene ad esempio affermato che un improvviso crollo del mercato renderebbe sfavorevole un prelievo in quel momento, oppure viene richiesto il pagamento di un’imposta o di un’altra commissione prima del versamento.

Vengono inoltre presentati altri pretesti poco credibili, come il blocco dei conti per sospetto riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. Se a quel punto la vittima non può più essere indotta a effettuare ulteriori pagamenti, i truffatori interrompono il contatto.

Dopo l’interruzione del contatto e la perdita del denaro, le vittime vengono spesso contattate mesi o anni dopo da presunte società che dichiarano di poter recuperare il denaro perso. In questi casi vengono trasmessi i dossier dei clienti creati durante la precedente truffa d’investimento. Alle vittime viene assicurato che potranno riottenere il proprio denaro pagando una commissione per il recupero.

In questo modo la vittima viene sfruttata una seconda volta.